Public concerné
Chef d’entreprise (artisans, commerçants…), conjoint, salarié,…
Prérequis
Aucun prérequis
Objectif général
Eviter les difficultés
Objectifs pédagogiques
- Etablir un plan de trésorerie
- Détecter un problème de trésorerie
- Gérer sa trésorerie, les erreurs à éviter
Programme
Thème 1 : Quelques rappels et notions indispensables
- La trésorerie d’une entreprise ne s’aborde pas comme celle d’un ménage
- La structure financière d’une entreprise
- Résultat et trésorerie : un lien indirect
- Les conséquences sur sa situation personnelle
Thème 2 : Mesurer ou anticiper les conséquences : le budget de trésorerie
- Pourquoi faire un budget et comment l’exploiter ?
- Faire son budget de trésorerie
Thème 3 : Poser un diagnostic et identifier les causes
- Sous financement structurel
- Manque de rentabilité chronique
- Variation du Besoin en fond de roulement
- Causes ponctuelles et aléatoires
Thèmes 4 : Les solutions existantes : avantages, inconvénients, conséquences & coûts
- Vers qui se tourner pour trouver appuis et conseils ?
- Apport en capital et en compte-courant
- La « love money »
- Le financement des investissements
- Les crédits relais, avances de trésorerie et découverts
- La cession de créances, l’escompte et les assurances crédits
- Le recouvrement amiable et judiciaire
- Les assurances
Atelier personnalisé : Cas pratiques & mises en œuvre
Formateur
Johann SALIN, est titulaire d’un DUT GEA et d’un DSCG. Après une première partie de carrière dans un cabinet d’expertise comptable puis en tant que directeur administratif et financier, il s’est forgé une expérience en gestion, communication et management pendant 20 ans avant de devenir formateur.